新疆维吾尔自治区人民政府办公厅关于印发《新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》的通知
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新疆维吾尔自治区人民政府办公厅关于印发《新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》的通知
新疆维吾尔自治区人民政府办公厅
新疆维吾尔自治区人民政府办公厅关于印发《新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》的通知
新政办发〔2009〕22号
伊犁哈萨克自治州，各州、市、县（市）人民政府，各行政公署，自治区人民政府各部门、各直属机构：
《新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》已经自治区人民政府同意，现印发你们，请认真贯彻执行。
二○○九年二月十九日
新疆维吾尔自治区小额贷款公司
试点管理暂行办法
第一章总则
第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，确保小额贷款公司试点工作顺利进行，促进我区小额贷款公司行业的健康发展，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）及中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）以及自治区人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（新政发〔2008〕89号）等文件精神，制定本办法。
第二条 在自治区内设立小额贷款公司，并从事小额贷款活动，适用本办法。
第三条 本办法所称小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的企业法人。小额贷款公司依法享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。
第四条 自治区金融工作办公室（以下简称“自治区金融办”）牵头负责全区小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和推进工作。第五条县（市）人民政府负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审定小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
第二章小额贷款公司的设立、变更和终止
第六条 设立小额贷款公司，应当经自治区金融办批准。小额贷款公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，其名称应由行政区划、字号、行业或金融特点、组织形式依次组成。小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。未经自治区金融办批准，任何其他经营性组织和机构的名称不得含有“小额贷款”字样。
第七条设立小额贷款公司应当具备下列条件：
（一）有符合《公司法》规定的章程；
（二）有符合法定人数规定的股东。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所，投资人为中国公民或法人；
（三）小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。注册在县及县以下的，有限责任公司注册资本不得低于500万元，股份有限公司注册资本不得低于1000万元；注册在地州政府（行署）所在地城市（包括克拉玛依市、石河子市、五家渠市）的，有限责任公司注册资本不得低于2000万元，股份有限公司注册资本不得低于4000万元；注册在乌鲁木齐市的，有限责任公司注册资本不得低于5000万元，股份有限公司注册资本不得低于10000万元。注册在乌鲁木齐市的，须同时在县及县以下设立不少于1个小额贷款公司营业机构；
（四）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，符合任职资格条件的高级管理人员。高级管理人员不少于2名；
（六）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所和其他必要设施；
（八）国家及自治区规定的其他条件。
第八条 小额贷款公司的出资人包括：境内自然人、企业法人和其他社会组织。
第九条 境内自然人作为出资人，应当具有完全民事行为能力，无不良信用记录和犯罪记录。
第十条 境内企业法人作为出资人，应当符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十一条 其他社会组织作为出资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。
第十二条 小额贷款公司的设立，应当由发起人向所在县（市）人民政府提交设立申请，由县（市）人民政府初审，再经发起人所在地州（市）人民政府（行署）审核后，报自治区金融办审批。
第十三条 设立小额贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：
（一）设立申请书（内容包括拟设立机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况）；
（二）设立工作报告（内容包括设立过程、设立工作落实情况和是否符合开业要求等）；
（三）公司章程草案；
（四）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人股东要提供注册地址和法人代码，自然人股东提供身份证复印件）、出资时间；
（五）主要管理制度和公司组织结构图；
（六）法定验资机构出具的验资报告；
（七）拟任职高级管理人员的备案材料；
（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（九）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
（十）县（市）人民政府小额贷款公司试点申请书；
（十一）县（市）人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书；
（十二）申请联系人的电话、传真、电子邮件、通讯地址（邮编）；
（十三）国家及自治区规定的其他条件。
第十四条 申请担任小额贷款公司董事长、总经理的，应当具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录；
（三）具备履职所需的基本专业知识和良好的管理能力。
第十五条 小额贷款公司应在开业申请被批准后30日内凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第十六条 小额贷款公司应于领取营业执照之日起5个工作日内向当地中国银监会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
第十七条 具备下列条件的小额贷款公司可异地设立分支机构：
（一）经营小额贷款业务一年以上；
（二）公司资本净额不少于1亿元；
（三）无违法违规经营记录；
（四）不良贷款率在5%以内；
（五）最近一年盈利；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十八条 小额贷款公司应对其单个分支机构拨付营运资金，其中：有限责任公司不得低于500万元；股份有限公司不得低于1000万元。小额贷款公司拨付各分支机构营运资金总额不得超过资本净额的50%。
第十九条 设立小额贷款公司分支机构的审批程序和提交材料依照设立小额贷款公司的相关条款执行。
第二十条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需报自治区金融办备案：
（一）变更名称；
（二）变更股权或调整股权结构；
（三）变更注册资本（仅限增加注册资本）；
（四）修改章程；
（五）变更住所（仅限同一县市行政区域内的迁址）；
（六）变更组织形式；
（七）分立，合并；
（八）变更董事、监事及高级管理人员；
（九）国家及自治区规定的其他变更事项。
小额贷款公司更换法定代表人和总经理的，应在5个工作日内报所在县（市）人民政府和自治区金融办备案。
第二十一条 小额贷款公司解散应具备下列条件：
（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时；
（二）股东（代表）大会决议解散的；
（三）因分立、合并需要解散的；
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；
（五）人民法院依法宣布公司解散。小额贷款公司解散的，依照《公司法》进行清算和注销。
第二十二条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。
第三章小额贷款公司的组织机构和经营管理
第二十三条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第二十四条 小额贷款公司的股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。
第二十五条 小额贷款公司的股份可依法转让。但发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起1年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第二十六条 小额贷款公司的资金来源：
（一）股东缴纳的资本金，捐赠资金，公司盈余资金；
（二）向不超过2个银行业金融机构融入资金，余额不得超过公司资本净额的50%；
（三）国家及自治区批准的其他资金来源。
第二十七条 小额贷款公司可以经营下列部分或者全部业务：
（一）向农牧民、个体工商户和微型企业发放信用或担保贷款；
（二）国家及自治区批准的其他业务。
第二十八条小额贷款公司开展业务，应当遵循以下规则：
（一）同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；
（二）不得向本公司股东、董事及高管人员提供贷款；
（三）贷款利率、期限和还款方式由借贷双方协商确定，并写入贷款合同中。贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第二十九条 小额贷款公司不得吸收或变相吸收公众存款；不得组织或参与任何名义、形式的社会集资活动。
第三十条小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，扩大客户数量和服务覆盖面。
第三十一条 小额贷款公司可自主选择一家银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱行为。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送所在地中国人民银行分支机构和中国银监会派出机构，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第四章小额贷款公司的风险控制和监督管理
第三十二条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和高级管理人员之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第三十三条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。
第三十四条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金。确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十五条 小额贷款公司应建立规范的财务会计制度，执行《金融企业财务规则》，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》、《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
第三十六条 小额贷款公司要向公司股东、主管部门、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。相关审计费用由小额贷款公司承担。
第三十七条自治区金融办会同自治区工商局、新疆银监局和人行乌鲁木齐中心支行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、没有不良信用记录的小额贷款公司，向中国银监会推荐，按有关规定改制为村镇银行。
第三十八条 小额贷款公司有下列情形之一，县（市）人民政府有权责令限期整改；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报备的；
（二）违反利率管理规定的；
（三）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例的；
（四）未按规定提足拨备的；
（五）未经批准，擅自开办新业务的；
（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（七）违反国家及自治区其他相关规定的。
第三十九条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，按照国务院有关规定，由自治区人民政府负责处置。一经查实，由自治区金融办取消其经营资格；涉嫌犯罪的，移交司法机关依法处理。第四十条建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。
第五章附则
第四十一条 本暂行办法自下发之日起执行。
中国古代家族法散论
张基奎
（苏州大学法学院 215021）
摘 要：家族法发源于前国家时期的初民社会，在进入国家社会以后，与国家法共同成为调整社会关系的工具。家族法在表现形式、调整方式、调整范围及社会功能等方面与国家法有所差别，体现其在社会生活中的独特价值：家族法是国家法的起源，尽管国家法经常以“神授”、“天意”的名义出现，但总是对家族法的模仿，至少在初始意义上是如此。
关键词：家族法 国家法 社会关系
家庭是人类社会一定发展阶段出现的社会现象。这里的发展阶段，与人类认识和利用自然的能力相关联，特别是物质资料生产方式的发展变化促进了家庭结构和职能的变化。在初民社会，原始人类的联合是为了在强大的自然面前赢得生存的机会，这时的共同体是杂乱而不稳定的，没有所谓的亲属和家庭。经过漫长岁月自然选择规律和人类自身的观察思考，逐渐出现了婚姻的萌芽，进而形成血缘家庭。这样，古代社会成为“一个许多家庭的集合体”，而不再是“一个个人的集合”。[1](P.72)家族，作为古代社会的细胞出现并成为社会关系中的主要角色。
本文写作的目的，不在于对传统家族法制度——特别是作为其一部分的宗法制度——的重述，而重点在于从家族法与国家法对比的角度阐述家族法更为悠远的历史痕迹，以及它如何在与国家法的相生相克中演化和生存。中国古代社会，不论是原始社会、奴隶社会还是封建社会——这种社会阶段的划分是否符合中国古代社会的实际还有待进一步论证——都有家族法的存在，只是形式和内容发生了深刻变化，在调控社会关系中的地位和功能出现“衰落的表象”，而突出体现出对人精神世界的指引。在中国古代社会，我们可能不太注意个人的位置——这是现代社会的显著特征——但家族成为基本的社会单位，人生活在家族之中，家族是人进行自我完善的第一环境。即使国家产生以后家族的社会地位不再是独一无二的，但统治者家族也是国家的基本内核，国家成为家族的放大物。
本文分为四个部分。在第一部分将对家族法的起源和演变进行简要的勾勒；第二部分分析家族法在中国古代社会发挥的功能，特别是如何成为人们的精神规范的；第三部分叙述家族法的法律形式，特别是如何对国家法进行借鉴和补充；第四部分是结论和对现代社会的一些启示。
一、家族法的起源和演变
梅因认为：“在人类初生时代，不可能想象会有任何种类的立法机关，甚至一个明确的立法者。法律还没有达到习惯的程度，它只是一种惯行。”[1](P.5)那么，这种“惯行”在家族中是如何体现的？因为家族首先是血缘关系的共同体，保持血缘关系的健康和纯洁是家族生存的根本问题，所以，婚姻禁忌应是家族惯行中的基本内容。其次，由于对自然的无知和恐惧，人们需要通过祭祀来寻求精神的宽慰，祭祀的礼仪也逐步成为一种规范。再次，在不断重复的生产劳动中，人们开始总结经验：如何进行劳动分工才能提高效率、如何分配劳动果实才算公平，最初的正义观念和技术规则促进了家族的团结和繁荣。最后，当有家族成员违反了某项行为规则或触犯了禁忌习惯时，要给予处罚，以保护家族的整体利益。
所以，当我们不过分保守地看待法的概念的话，家族法——至少是其萌芽状态——在人类第一个家庭出现的时候起就产生了。中国古代家族法的演变可从四方面来讲。
第一、家族法的萌芽形态。在原始社会末期，生产力的进步促进父系氏族公社的形成，它的基层组织就是以家长制为特征的血缘家庭。这种社会单位的维持和运转主要依靠氏族内的家族法。马克思、恩格斯明确指出，这种家庭内己经包含有奴隶制的农奴制，存在着男性对女性的奴役和家长权，存在着最初的社会对立。[2]这种家族法己经和经济关系结合在一起，它所体现的家父权特征是与男女在劳动生产中地位的变化相联系的。
第二，周代的家族法制度，又称宗法制度，是直接从原始的父系氏族家长制发展起来的。周族实行大规模的宗法分封，形成了宝塔式的宗法等级关系，凭籍亲亲尊尊、尊祖敬宗、孝仰思想巩固其统治地位。这里有必要对血亲和宗亲进行简要说明。“血亲”指的是一切人，从血统上能追溯到一个单一的男性和女性祖先的；而在血亲的世系表上，我们每到达一个女性的名字时立即停止，把女性的卑亲属完全除外后所有遗留下来的人就都是“宗亲”。[1](P.85)可以看出，血亲和宗亲的区分是对家父权的进一步强化。
第三，秦汉至近代的家族法制度可分为如下阶段：秦汉时期是发展的初期形态，表现为个体家长制家庭与旧的宗族的并存，在个体家庭中繁衍发展起来的新的家族势力从逐渐形成到发展壮大；魏晋南北朝隋唐时期，表现为家族势力发展到能拥有独立的政治、经济、军事力量，形成地方割据势力，家族的统治和组织与地方上的政治统治和组织又一定程度上结合起来，但家族势力常处于和中央政权对抗割据的形势；宋以后和近代，随着封建专制主义中央集权的加强，这一时期的家族法也发展到后期形态，表现为家族不再掌握有地方上政治军事权力，家族势力完全服从于皇帝的政治势力，家族法组织不构成封建国家的政治机构，但家族法统治与政治统治配合得更为紧密。
二、家族法的社会功能
家族法的社会功能随着家族在社会关系中角色变化而不断完善或丰富起来。此处讲完善或丰富不尽准确，特别在国家产生以后，以国家意志而拟制的法律——其有的内容是从家族法转化而来，或者本身就是对家族法的限制——不断剥蚀家族法的调控领域。在汉代以后，法律的儒家化起到了对家族法的打击和拉拢的双重作用。梁启超说：“中国古代的政治是家族本位的政治。”有人申而言之，中国古代的法律也是家族本位的法律。这不甚全面。家族法远远早于国家法的产生，具有独立性的一面，甚至抵制国家法的侵蚀，在调控社会关系中发挥独特的功能。但总的趋势是，家族法不断向国家法妥协，甚至成为国家法的附庸。这在封建社会后期尤为明显。
第一，经济功能。家族共同体利用自己的群体优势，经营家族财产，并联络各自独立的家庭组织劳动生产，推广先进的生产经验。有的家族直接将涉及生产、经营方面的经验写入家族法，要求族人执行。如广东五华缪氏《家训》规定：“池塘养鱼须常供粪草，旷地须当栽梨、柿、桃、李、梅、栗诸般果木及菽麦、麻豆、薯瓜、芋菜之类，培泥铲草，随时加察。”[3](P.962)对于农业生产中的很多细小环节，家族法都有具体的规定，其中不少内容都直接或间接地起到辅助农业生产、促进经济发展的作用。
第二，治安功能。家族组织利用具有强制约束力的家族法调整族内社会关系，维持族内社会秩序，一定程度上弥补了地方政府管理人数不足的缺陷，使国家统治渗透到社会底层。此外，家族法对于族人的言行举止各有限制性规定，族人若有过犯，首先必须经家族机构依家族法处理。这样，正如清朝巡抚陈宏谋所言，“立教不外乎明伦，临以祖宗、教其子孙，其势甚近，其情教切。以视法堂之威刑，官衙之劝戒，更有大事化小，小事化无之实效”，[4](PP.184-185)一大部分民事纠纷和轻微刑事案件都在家族内部解决。
第三，教化功能。即纯化族人家人的道德，约束族人家人的思想行为，使家族组织更为正统化、官方化。在家族内部，忠孝信义等善恶品评的道德准则上升为具有强制约束力的法律规范，特别在汉代以后，家族法直接从正面倡导儒学，不仅以儒家学说为基本准则，规范家族成员的言行举止，也以儒学理论作为唯一正确的思想意识，要求家族成员无保留地接受。清朝嘉庆年间归安《嵇氏条规》规定：“男子生而能言，便须以礼教诲，……毋得游手好闲，习学非礼。”[3](P.983)
第四，福利功能。在家族法中规定助农工、扶老弱、恤忧患、实义仓等条文，要求族人之间在生产、生活上互相帮助。崔氏《四民月令》中劝勉宗族乡党说：“三月，是月也，冬谷或尽堪麦未熟，乃顺阳布德，赈赡贫乏，务施九族……九月，存问九族孤寡老弱不能自存者，分厚撤重以救其寒；十月……五谷既登，家储蓄积，乃顺时令，同宗有贫寡久丧不砍葬者，则纠合族人共兴举之。”[5](PP.6162)另外，公用道路的修筑、水利设施的兴建、水井的穿凿以及村落围墙的修建等，需要各户共同出力完成。
三、家族法的法律形式
前文已经提到，在国家产生以前家族法就已经存在了。这时的家族法在形式上是十分杂乱的，主要是口述约定，代代相传。（国家法在初始阶段也是口述形式的）文字发明出来以后，古代文明出现质的飞跃，为家族法的保存和流传提供了物质条件。尽管国家法在调控领域上不断对家族法进行挤压，但其为家族法在法律形式上提供了深刻的启示。特别是国家法进入成文化以后，家族法越来越成为国家法的必要补充。在封建社会，一些名门望族制定的家族法往往由皇帝出面予以肯定，其法律效力无疑非同一般。如孔子后裔在制定家族法时得到明太祖朱元璋的肯定，清代时又得到乾隆皇帝的认可。一般家族的家法族规，为了获得官府的肯定，也往往主动送到地方官府批准后再使用。当这种家法族规制定的指导思想被御定，内容、措施被官府批准后，实际就成了封建社会的一种法律渊源。
第一，罪名设置。家族法与国家法由于调整对象与适用范围不同，在罪名的设置上各有侧重：首先，对于国家法中的罪名有取有舍。大多数家族法没有专立谋反、谋叛及六杀罪名，反而都将盗窃、赌博、奸淫等列为专条定罪量罚。其次，单独设立罪名。比如，为维护家族秩序，家族法设立一些特别罪名，规范家族成员的言行举止，如“戒诉讼”、“禁嫖荡”、“禁凶暴”、“惩贱役”等条文。再次，在某些方面与国家法的规定相对。[3](PP.935-936)如大多数家族法舍弃国家法中“亲属相为容隐”的制度，明确规定亲属之间相互有举罪责任。这主要因为，如果搬用该制度，势必造成人人容隐、家家相庇的局面，对于家族秩序的维持不利。
第二，处罚方法。对违反家族法行为的处罚方法比较繁多。从《孔府档案》中可以发现，孔氏家族常见的处罚方法有训斥、赔礼、记过、停胙、革胙、罚谷、笞责、罚跪守香灯、鸣官、拘押、枷号示众、处死等26种。[6](PP.752-755)我们可以看到，首先，对于盗葬、奸淫等破坏族内尊卑名分、伦常礼教的行为，家族法均给以严厉处罚。由于伦理血缘关系是家族共同体的组织骨架，在家族法与国家法各自的处罚体系中，家族法对之处罚所达高度远远超出国家法之罚。其次，对于一般犯罪行为，家族法的处罚程度较国家法为轻。盗窃、赌博等行为触犯国家法也触犯家族法，破坏家族内部社会秩序。但是，它毕竟不是对伦理血缘关系的直接侵害，所以家族法没有将其作为严厉打击的对象。此外，这些处罚方法还具有以罚祭祀为主、族内判决与鸣官治罪结合、数罚并用、类推定罪等特点。
四、结论和启示
正如西方法律体系中存在教会法、封建法、王室法、庄园法等一样[7]，家族法在中国古代的法律体系中占有重要地位，它与国家法共同构成中华法系的完整部分。需要强调的是，家族法是国家法的起源，尽管国家法经常以“神授”、“天意”的名义出现，但总是对家族法的模仿，至少在初始意义上是如此。中国古代社会，国家和君权十分强大，甚至没有其他社会力量能够对其进行牵制——除非发生暴力革命。但革命以后，又形成新的专制国家和君权。在此历史情境下，家族法越来越被遮盖在国家法的阴影中，在阶级分析者看来，它们已经实现了“融合”。我们说，家族法与国家法有一致的地方，否则的话，同存于一个法系中才真的奇怪。但是，这种一致程度不能过分估计，所谓“家族本位”的观点也要谨慎对待。中国家族有一种先天的“等级和偏见”（此处并不是贬义）特质，某个家族夺得国家政权是不愿意和其他家族分享的。正所谓君臣有别，其他家族只能以臣子的身份参与国家政权。社会是一个复杂的资源系统，天下在政治名义上可能是某个家族的，但不同的家族，其利益是不同的，试图实现绝对的服从往往导致国家的短命（秦朝就是这样的例子）。
当我们认识到中国古代社会照样存在利益的多元化时，如何实现利益的分配和平衡就十分必要了。革命是其中最极端的手段，但革命之后就需要制定规则——主要是国家法的制定。这里需要注意的是，国家政权的更迭对家族法的影响是比较小的，反映了家族法的固有的韧性和连续性；反过来，家族法则给予新的国家法以提示，并实现不同家族利益——包括政治利益、经济利益，甚至道德文化利益等——之间的重新分配。
前面提到家族的“等级和偏见”，这主要表现为家族在社会关系中的封闭性，这种封闭性除了防范其他家族的侵入外，也防范国家权力对家族事务的过分干预。中国古代社会的“君权独大”恐怕只是理论和政治意义的，在社会运行过程中，君权要考虑“家族权”的反应。有句俗语说：“天高皇帝远”，形象地反映了君权的触角也有不能到达的地方，但并不意味着“无法无天”，这里对社会关系进行调控的正是家族法——表现为家族的自治。家族自治在中国古代社会可能没有完全独立的表现形式，这也是许多人忽视家族法的原因。它经常把内在精神结合到乡里制度中去，也就是说在运行层面借助国家的基层行政力量。这是对大多数普通家族而言。而对一些地方豪族来说，不必依靠乡里制度的庇佑，便能发挥自治功能，甚至牵制地方行政力量。[4](PP.188-196)
家族自治的稳定性是中国古代社会文明稳定和谐发展的基础。家族的团结促进个人人格的完善——尽管也可能限制个性发展，人们面对的第一人际关系就是血缘亲情，而不再像远古社会那样是野兽般的竞争。现代社会强调个人的解放，个人需要成为第一需要，这是否是向远古社会的某种形式上的蜕变？人之所以为人，不仅仅因为他学会了站立和使用劳动工具，更重要的是获得了理性，懂得了关心人。脱离了家族的背景或割断了家族的脐带，我们又会成为荒原上孤独的灵魂。
当然，同任何事物一样，家族法及其有关制度也有不好的一面，但阶级分析者们已强调得够多了，这里不再赘述。
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作者简介：张基奎（1973——），男，汉族，江苏沛县人，苏州大学法学院硕士研究生，法理学方向。
联系方式：
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电话：0512-67421467 0516-2366009
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市人民政府关于印发《襄樊市档案管理办法》的通知
各县（市）、区人民政府，各开发区管委会，市政府各部门：
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襄樊市档案管理办法
第一章总则
第一条为了加强对档案的管理、收集和整理工作，有效地保护和利用档案，根据《中华人民共和国档案法》、《湖北省档案管理条例》、《〈中华人民共和国档案法〉实施办法》等法律、法规、规章，结合本市实际，制定本办法。
第二条本办法所称的档案是指过去和现在的国家机构、社会组织以及个人从事政治、军事、经济、科技、文化、宗教、外事等活动直接形成的对国家和社会具有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。
第三条本办法适用于本市行政区域内的档案管理工作。
第四条一切国家机关、社会团体、企业事业单位和公民都有保护档案的义务。
第五条各级人民政府应当加强对本行政区域内档案工作的领导，把档案事业列入国民经济和社会发展计划，将档案保护、档案抢救等档案管理工作所需经费，按国家有关规定列入财政预算，确保适应档案事业发展的需要。
各级国家综合档案馆新建、扩建、改造、维修的经费应按国家有关规定列入财政预算；其他各类档案馆建设应纳入本部门本单位计划。
第二章档案管理机构和人员
第六条档案行政管理部门主管本行政区域内的档案事业，并对本行政区域内机关、团体、企业事业单位和其他组织的档案工作实行监督和指导。
各开发区管委会负责本区域内的档案管理工作，并对开发区内的机关、团体、企事业单位的档案管理工作，进行监督和指导。
乡（镇）人民政府和城区街道办事处应指定人员负责保管本机关的档案，并对所属单位档案工作进行监督和指导。
第七条机关、团体、企业事业单位和其他组织应当建立综合档案室，对本单位的档案实行集中统一管理，并对所属机构的档案管理工作实行监督和指导。
第八条全市各级各类档案馆（室）按各自职责，收集、整理、保管和提供利用分管范围内的档案。
企业档案室的设立和变更，由企业自行决定。事业单位档案室的设立和变更，由其上级主管部门决定，并报县级以上人民政府（含县级，下同）档案行政管理部门备案。
第九条档案工作人员应具有大专以上文化程度，并经县级以上档案行政管理部门培训，取得由省档案行政管理部门颁发的《岗位资格证书》后，方可上岗。
第十条档案工作人员应保持相对稳定，更换人员必须到同级档案行政管理部门备案并按有关规定办理好交接手续。
禁止在没有明确新的档案工作人员的情况下，办理交接手续，以防止档案损毁、流失等影响档案安全的情况发生。
第十一条在本市行政区域内从事档案整理、鉴定、评估、咨询等中介服务的机构和个人应到市档案行政管理部门进行备案后，报省档案行政管理部门进行资格认定。
第三章档案的管理
第十二条新设立的机关、团体、企业事业单位和其它组织应当自成立之日起30日内，到县级以上档案行政管理部门办理档案登记手续。已经设立但未办理档案登记的单位，应当在县级以上档案行政管理部门补办手续。
各级档案管理部门应参与当地举办的重大的政治、经济、科学、文化、体育等活动，组织单位应当于活动结束后2个月内将应归档的材料整理立卷，并向县级以上档案行政管理部门办理档案登记和移交手续。
第十三条国有及国有控股企业、集体所有制企业因破产、兼并、被撤销等原因终止活动或改变活动范围的，由其主管部门向县级以上档案行政管理部门办理注销或变更登记手续。
民有、民营或私营企业应参照国家有关规定，加强档案管理工作，接受档案行政管理部门的管理和指导。
第十四条各建档单位在对基本建设工程、科学技术研究、技术改造、重要设备更新改造等项目进行鉴定、验收前，应由该项目主管部门的档案机构对其档案进行鉴定、验收。
县级以上人民政府确定的重点建设项目竣工前，县级以上档案行政管理部门应当主动会同项目主管部门组织对项目档案审核、验收并进行登记，项目档案未经验收或验收不合格的，不得进行项目竣工验收。国家对档案的验收、移交有特殊规定的，从其规定。
第十五条国家机关、社会团体、企业事业单位和其它组织及其工作人员在公务活动中形成的应立卷归档的材料，应收集齐全，整理立卷，实行集中管理。
第十六条属于国家所有的应归档材料，任何单位和个人不得据为已有，不得拒绝归档，立卷归档应在文件材料形成的下一年度5月底前完成。县级以上档案行政管理部门应及时督办检查。
第十七条机关、团体、企业事业单位变更或撤销时，档案行政管理部门应及时会同有关部门依照有关规定确定归属，督促做好档案交接工作，防止档案流失。
第十八条各类档案馆（室）应对所保管的档案采取下列管理措施：
（一）建立科学的管理制度，做到管理的规范化，标准化；
（二）配置适宜安全保存档案的专门库房，配备防盗、防火、防潮、防有害生物的必要设施；
（三）根据档案的不同等级和载体，采取有效措施，加以保护和管理；
（四）根据需要，配备适应档案现代化管理需要的技术设备。
第十九条属于市级国家综合档案馆接收范围的档案，立档单位应当自档案形成之日起满20年向同级国家综合档案馆移交。属于县（市）区国家综合档案馆接收范围的档案，立档单位应当自档案形成之日起满10年向县级以上国家综合档案馆移交档案。特殊情况的，档案行政管理部门也可决定提前或延期接收。
专门档案馆、部门档案馆的收集范围按国家有关规定执行。企业、事业单位的档案馆收集档案的范围，由本单位提出，经县级以上档案行政管理部门审核同意后实施。
第二十条国家机关、社会团体、国有企事业单位或其它国有机构的档案属国家所有，列入国有资产管理范围。
国有企事业单位因破产、兼并、拍卖或其他原因转为非国有单位的，其党群、行政等档案移交原主管部门或县级以上综合档案馆；其产品、设备、基建、科研、会计等类档案按国家有关规定处理。
第四章档案的利用和开放
第二十一条市、县（市）级国家档案馆保管的档案，一般应当自形成之日起满30年向社会开放，需要提前或延期开放的按《档案法》的有关规定执行。
第二十二条档案馆应定期通过报纸、电视、政府网站等途径向社会公布开放档案的目录。
第二十三条公民、法人或其它组织持有身份证、介绍信、工作证等合法证件均可利用已开放档案。
公民、法人或其它组织需要利用未开放的档案的，在具有正当目的和理由的前提下，档案馆负责人或县级以上档案行政管理部门应予以批准。
第二十四条外国公民或组织利用档案，应提出申请，经档案馆签署意见后，由县级以上档案行政管理部门审批。
第二十五条档案馆提供档案和咨询服务需要收取有关费用的，必须按县级以上价格主管部门规定的收费标准收取费用。单位和个人利用其捐赠、寄存的档案，档案馆应当无偿提供。
第五章法律责任
第二十六条有下列行为之一的，由县级以上档案行政管理部门依法责令限期改正或采取补救措施：
（一）不按规定建立档案健全档案管理制度及配备档案管理人员的；
（二）不按规定进行档案登记的；
（三）档案保管条件恶劣，危及档案安全的；
（四）不按规定归档或不按期移交档案的；
（五）对本单位档案不实行集中统一管理，致使档案管理混乱的；
（六）使用档案装品装具不符合国家标准的；
（七）立卷归档不定期完成的；
（八）不按规定执行交接手续，导致档案流失的；
（九）保存档案破损、变质、下落不明，未及时采取抢救措施的；
（十）不按规定执行档案鉴定、销毁程序的；
（十一）重点建设工程和重大科学技术研究项目的档案未经档案行政管理部门和有关主管部门验收的；
（十二）其他违反规定可能危及档案完整与安全的。
第二十七条有下列行为之一的，由县级以上档案行政管理部门依法建议有关单位或主管部门对直接责任人或主管责任人员给予行政处分；造成损失的，责令赔偿损失；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）损毁、丢失属于国家所有的档案的；
（二）档案工作人员玩忽职守，造成档案损失的；
（三）违反本办法第二十六条规定，拒不改正的；
（四）擅自提供、抄录、公布、销毁属于国家所有的档案或非国家所有但应当保密的档案的；
（五）涂改、伪造档案的；
（六）擅自转让档案或将档案赠送给外国人的；
（七）倒卖档案牟利或将档案擅自出卖给外国人的。
有前款三、四、五、六项行为的，可由县级以上档案行政管理部门依法并处200元以上2000元以下的罚款。
有第一款第七项行为的，由县级以上档案行政管理部门依法没收违法所得，并可以对直接责任人处以违法所得一至三倍的罚款。
第二十八条县级以上档案行政管理部门对当事人作出处罚决定，收缴罚款时，必须遵守"罚缴分离"的规定，并及时上交同级财政部门。
第二十九条对违反《档案法》、《湖北省档案管理条例》及《档案法实施办法》和本办法，应当给予行政处分的，县级以上档案行政管理部门可以依法向有关主管单位发给《档案行政执法建议书》，提出处分建议。收到处分建议书的单位必须及时处理，并将处理结果在规定的时限内告知提出建议的机关。
第三十条当事人对县级以上档案行政管理部门作出的行政处罚决定不服的，可以依法申请复议或向人民法院提起行政诉讼。
第六章附则
第三十一条本办法由市档案局负责解释。
第三十二条本办法自印发之日起施行。
二○○一年三月十六日
